Autónomo que factura 4.000 €: cuánto le queda realmente
Facturando 4.000 € al mes como autónomo en España, tu sueldo neto es de 3.010 € después de IRPF y Seguridad Social. Facturar 4.000 €/mes como autónomo te sitúa en el percentil superior del mercado freelance español. Con este nivel, llevas 3.010 € netos mensualmente tras una presión fiscal del 25%. Si facturas 3.500 € (tramo anterior) te llevas 2.605 €; con 4.500 € llegarías a 3.405 € netos.
Desglose de los 4.000 € facturados
| Concepto | Importe | % sobre facturación |
|---|---|---|
| Facturación base (sin IVA) | 4.000 € | 100% |
| − Retención IRPF (15%) | −600 € | 15% |
| − Cuota Seguridad Social | −390 € | 10% |
| = Sueldo neto mensual | 3.010 € | 75% |
El IVA de la factura (840 € al 21%) no es un ingreso tuyo: lo cobras al cliente y lo ingresas a Hacienda cada trimestre (modelo 303).
¿A qué tramo de cuota de autónomos perteneces con 4.000 €?
Con una facturación de 4.000 € mensuales, tu rendimiento neto estimado te sitúa en el tramo de cotización de 3.190–3.620 € de base, que corresponde a una cuota de 390 €/mes según el sistema de cotización por ingresos reales vigente en 2026. Desde los 4.000 €, la cuota de SS pierde peso relativo y el IRPF pasa a ser el mayor detractor.
¿Qué factura al año alguien que cobra 4.000 € al mes?
Facturando 4.000 €/mes de forma constante: 48.000 €/año brutos. Neto anual: 36.120 €. Cuota SS anual: 4.680 €. IRPF retenido anual: 7.200 €.
¿Facturas un poco menos o un poco más? Si tu facturación es de 3500 €/mes te quedarían 2.605 € netos o si llegas a 4500 €/mes ganarías 3.405 € netos.
¿Cuánto cobrarás realmente este mes?
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Calcular mi sueldo neto exacto →¿Cómo se calculan estas cifras?
Los cálculos de esta página utilizan los datos fiscales oficiales vigentes en 2026:
- Cuota SS autónomos: sistema de cotización por ingresos reales (15 tramos, 200€–590€/mes) según la Orden de cotización 2026 (BOE-A-2025-3780).
- IRPF autónomos: retención a cuenta del 15% (7% primer año y segundo año de actividad).
- IVA: tipo general del 21%. El IVA no es un coste para el autónomo (se repercute y se devuelve a Hacienda), salvo sectores exentos.
- Cálculo neto: Facturación − IRPF retenido − Cuota SS mensual.
⚠️ Estos cálculos son estimaciones orientativas. El IRPF real depende de la declaración anual. Consulta a un asesor fiscal para tu situación específica.
Fuentes oficiales
Esta página utiliza exclusivamente datos de fuentes oficiales del Gobierno de España:
- Agencia Tributaria — Retenciones IRPF 2026 — Tipos de retención aplicables a trabajadores y profesionales autónomos.
- Seguridad Social — Cotización RETA 2026 — Bases y tipos de cotización del Régimen Especial de Trabajadores Autónomos.
- BOE — Orden de cotización 2026 — Orden ministerial con los tipos y bases de cotización oficiales para 2026.
- AEAT — Mínimo personal y familiar IRPF — Mínimo personal exento de 5.550€ aplicable en el cálculo del IRPF.
Última verificación de datos: marzo 2026.